Le métier de conseiller en gestion de patrimoine

Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) accompagne ses clients dans la gestion, l’optimisation et la valorisation de leur patrimoine, en tenant compte de leur situation, de leurs objectifs et du cadre fiscal et juridique. Il peut intervenir sur des sujets d’immobilier, de produits financiers et d’assurance, en construisant une stratégie personnalisée.

Le gestionnaire de patrimoine peut exercer sa fonction au sein des banques, compagnies d’assurance, sociétés de gestion ou dans des cabinets spécialisés (salarié ou indépendant). Selon les lieux d’exercice, la fonction peut prendre différents noms. Il peut alors s’appeler gestionnaire de fortune, gestionnaire de patrimoine, conseiller en banque privée…

Quelles sont les missions du conseiller en gestion de patrimoine ?

Le métier de conseiller en gestion de patrimoine va principalement tourner autour des activités suivantes :

• Conquérir de nouveaux clients et les fidéliser.
• Effectuer des bilans patrimoniaux de ses clients.
• Définir et mettre en place des stratégies de placement.
• Conseiller sur l’achat / vente de biens immobiliers.
• Proposer des produits d’assurance (assurance-vie, prévoyance, retraite…).
• Proposer l’achat de valeurs boursières ou de produits financiers (PEA, PEL…).
• Se documenter pour être à la pointe de l’actualité de son secteur : fiscalité, produits financiers…

En pratique, le CGP combine diagnostic patrimonial, conseil, relation client et veille réglementaire pour proposer des solutions cohérentes et évolutives.

Quelles sont les compétences du conseiller en gestion de patrimoine ?

Le conseiller en gestion de patrimoine est d’abord et avant tout un commercial. Il doit donc avoir des capacités de négociation, de conviction et d’écoute. Il doit être en mesure de comprendre les besoins de son client, mais aussi d’expliquer le bien-fondé de ses choix.

Rigueur, dynamisme et réactivité sont également des qualités qui sauront rassurer sa clientèle. Il doit surtout avoir une capacité de veille très importante pour rester au courant de toutes les dernières évolutions financières ou légales, qui viendront éclairer son jugement.

• Compétences techniques : analyse patrimoniale, culture financière/assurance, bases juridiques et fiscales, connaissance de l’immobilier.
• Compétences comportementales : sens commercial, écoute, pédagogie, rigueur, réactivité, confidentialité.

Où travaille le conseiller en gestion de patrimoine ? 

Le gestionnaire / conseiller en gestion de patrimoine peut exercer : 

• En banque (banque privée, réseau, etc.)
• En compagnie d’assurance
• En société de gestion
• En cabinet spécialisé
• En salariat ou indépendant 

Selon la structure, le poste peut aussi s’appeler gestionnaire de fortune, gestionnaire de patrimoine ou conseiller en banque privée.

Quel est le salaire du conseiller en gestion de patrimoine ?

Le salaire du conseiller en gestion de patrimoine s’échelonne entre 30 000€ à 36 000€ brut/an (débutant) et 60 000€ à 70 000€ brut/an (confirmé), avec parfois une part variable liée aux résultats.

Quelles évolutions possibles après le métier de conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?

• Conseiller en banque privée / gestionnaire de fortune
• Ingénieur patrimonial
• Manager d’équipe patrimoniale / responsable d’agence / responsable développement

Quelle formation pour devenir conseiller en gestion de patrimoine ?

Vous souhaitez devenir conseiller en gestion de patrimoine ? Le métier de conseiller en gestion de patrimoine est majoritairement accessible avec un bac +5, plus rarement avec un bac +3. L’école IMSI vous propose ses formations spécialisées :

Après un Bac

• Le BTS Professions immobilières à Paris, Lyon et Toulouse en formation initiale ou alternance.

Après un Bac +2 

• Bachelor « Gestion et négociation immobilières »  à Paris, Lyon et Toulouse en formation alternance.

Après un Bac +3 ou Bac +4/5

• Mastère Pro « Management des services immobiliers »  à Paris, Lyon et Toulouse en formation alternance.

L’IMSI : l'école qui forme aux métiers de l'immobilier

Fondée en 1999, l’IMSI (Institut du Management des Services Immobiliers) est une école qui forme aux métiers de l’immobilier. Située à Paris, Lyon et Toulouse, l’IMSI propose des formations, du BTS Immobilier au Bac +5, accessibles en initial ou en alternance.

Reconnues par l’État et étroitement ancrées dans les besoins du marché immobilier, les formations permettent d'acquérir de l'expérience concrète. L'IMSI bénéficie d'un réseau d’entreprises partenaires et d'une pédagogie innovante. L'école forme également des professionnels de l'immobilier.

Questions fréquentes sur le métier

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